چگونه شرکت های مالی کوچک می توانند از تغییرات نظارتی با فناوری جلوتر بمانند

از گاوراو بلانی

در گذشته، مقررات به عنوان یک طوفان سالانه، حتی برای بزرگترین شرکت های مالی مطرح می شد. اکنون اما هر روز، بی امان و پیوسته چکه می کند.

برای شرکت های مالی کوچک، انطباق دیگر یک رویداد تقویمی نیست، بلکه یک شرط عملیاتی دائمی است. صحافی های کاغذی، تقلای لحظه آخری، و شب های قهرمانانه آخر شب یک استراتژی بازنده هستند.

کسب و کارهایی که برنده می شوند، مقررات را به عنوان زیرساخت تلقی می کنند، نه اختلال. آنها سیستم هایی می سازند که خطر را زود می بینند، سریع عمل می کنند و عصب خود را حفظ می کنند.

در این پست، توضیح خواهیم داد که چگونه فناوری انطباق را از یک بار به یک ستون فقرات تبدیل می‌کند و به بازیکنان کوچک‌تر کمک می‌کند تا با ادامه افزایش موج نظارتی پایدار بمانند.

واقعیت مقررات مدرن

چه متوجه شوید یا نه، انطباق سریعتر از مثلاً استخدام، در دوران مدرن. بنابراین سیستم ها باید با توجه دقیق جایگزین وحشت شوند. بیایید بیشتر یاد بگیریم.

چرا کتاب های درسی انطباق سنتی شکست می خورند؟

قوانین دیگر به ندرت در بسته های سالانه منظم وارد می شوند. در اواسط سه ماهه تغییر می کنند و بعد از پرونده های اجرایی تغییر می کنند. بانک‌های بزرگ با تیم‌های حقوقی بزرگ این کار را انجام می‌دهند، اما کسب‌وکارهای کوچک می‌توانند فورا فشار را احساس کنند.

بیشتر کتاب‌های بازی قدیمی‌تر به صفحه‌گسترده‌های گسترده و چک‌لیست‌های دستی متکی بودند. تیم ها چیزها را در رشته های ایمیل و حافظه ردیابی می کنند. این راه‌اندازی نقاط کوری را ایجاد می‌کند که فقط در طول ممیزی قابل توجه می‌شوند. در آن زمان، مشکلات گران می شوند و رفع آنها به درستی دشوارتر می شود.

همچنین، فرآیندهای دستی همه چیز را کند می کند. یک سند مفقود می تواند تصمیم گیری ها را به تاخیر بیندازد یا حتی یک کارمند خسته می تواند اشتباهات جدی انجام دهد. و اشتباهات در امور مالی می تواند به آسیب های جبران ناپذیری منجر شود.

هزینه پنهان انجام آن به روش قدیمی

جریمه ها تنها بخشی از آسیبی است که اکثر مشاغل با آن روبرو هستند. هزینه واقعی در زمان از دست رفته و انرژی تخلیه شده آشکار می شود. کارمندان به جای ارائه خدمات به مشتریان ساعت ها به جستجوی اسناد می پردازند. در همان زمان، بنیانگذاران تمرکز خود را بر رشد از دست می دهند زیرا انطباق همچنان آنها را قطع می کند.

کارمندان شایسته نمی خواهند تحت استرس دائمی کار کنند. با گذشت زمان، روحیه کاهش می‌یابد و حرکت محو می‌شود که منجر به کناره‌گیری می‌شود. انطباق به جای اینکه یک مسئولیت اصلی باشد، شروع به احساس یک بار می کند.

واقعا به معنای جلو ماندن است

جلوتر ماندن به معنای پیش بینی هر قانون جدید نیست. این به معنای ساخت سیستم هایی است که خطر را زود تشخیص می دهند. شرکت ها به داده های واضح و رویه های منسجم در بین تیم ها نیاز دارند.

هنگامی که انطباق به عنوان بخشی از جریان کار روزانه در نظر گرفته شود، احتمال شگفتی های ناخوشایند به سرعت کاهش می یابد. رهبران قبل از شروع به گلوله برفی مشکلات را می بینند، تنظیم کننده ها در طول بررسی ها احساس آمادگی می کنند و تیم ها در حین انجام کار خود احساس آرامش می کنند.

ایجاد یک پشته فناوری برای انطباق

در نهایت، هدف افزودن ابزارهای بیشتر به پشته خود نیست، بلکه استفاده از ابزارهای مناسبی است که منجر به سردرد کمتر و تفکر واضح تر می شود. این چیزی است که مستلزم آن است.

معماری داده های اصلی به عنوان ستون فقرات شما

اکثر کسب و کارهای کوچک الزامات را برعکس اجرا می کنند که مشکل ساز می شود. آنها ابتدا داده ها را جمع آوری می کنند و بعداً سعی می کنند آنها را سازماندهی کنند. این تقریباً همیشه هرج و مرج ایجاد می کند که همچنان در حال رشد است.

هنگامی که رکوردها در چندین مکان ذخیره می شوند، تیم ها مجبور می شوند به جای انجام کار واقعی، از طریق ایمیل ها، درایوهای مشترک و پوشه های تصادفی جستجو کنند. این زمان بر است و (کاملاً) قابل اجتناب است.

به همین دلیل است که بسیاری از مشاغل شروع به استفاده از پلتفرم های متمرکز ایجاد شده برای عملیات مالی کرده اند. برای مثال، StratiFi مدلی را ارائه می دهد که به تیم ها کمک می کند تا داده های تکه تکه شده را به یک سیستم ساختاریافته بکشند تا ریسک، تراکنش ها و سوابق مشتری همه با هم در یک مکان باشند. نکته این است که یک پایگاه روشن برای داده های خود ایجاد کنید.

مزایا؟ همه حقایق مشابهی را می بینند. اختلافات کمتری وجود دارد زیرا داده ها قابل مشاهده و سازگار هستند. مطمئناً تنظیم این کار کمی تلاش می کند، اما بعداً در زمان زیادی صرفه جویی می شود. بیشتر از همه، ممیزی ها به جای وحشتناک بودن، شروع به احساس قوی می کنند.

اتوماسیون جایی که واقعا کمک می کند

اتوماسیون باید مشکلات خسته کننده را حل کند، نه ایجاد مشکلات جدید. بهترین مورد استفاده، مشاهده معمولی است که افراد روزانه آن را تکرار می کنند. هشدارهای ساده می توانند قبل از جدی شدن مشکلات جزئی، فعالیت غیرعادی را نشان دهند.

چک لیست های دستی از نظر تئوری بی خطر به نظر می رسند، اما در عمل به راحتی می توانند از بین بروند. افراد زمانی که خسته هستند یا عجله دارند از گام ها می گذرند. گردش کار خودکار شرایط را حتی در روزهای سخت ثابت نگه می دارد.

این در مورد جایگزینی کارکنان با نرم افزار نیست، بلکه در مورد دادن فرصتی برای نفس کشیدن به مردم است. وقتی سیستم‌ها بررسی‌های مکرر را انجام می‌دهند، افراد می‌توانند روی قضاوت‌های سخت‌تری تمرکز کنند که در واقع نیاز به تفکر دارند.

ادغام هایی که اصطکاک را کاهش می دهند

ابزارهای خراب تیم ها را مجبور می کنند تا اطلاعات یکسانی را به طور مکرر کپی کنند و زمان را هدر دهند و خطاها را افزایش دهند. بسیاری از کسب و کارها هنوز به این شکل زندگی می کنند و در سکوت رنج می برند.

هنگامی که سیستم های اصلی داده ها را به اشتراک می گذارند، کار تقریباً بلافاصله سبک تر می شود. سوابق CRM به سیاهههای مربوط به ریسک و پرونده های انطباق مرتبط هستند. کارمندان مانند کارمندان ورود اطلاعات عمل نمی کنند و مانند حرفه ای ها شروع به کار می کنند.

یکپارچه‌سازی‌های مؤثر کار روزمره را آسان‌تر می‌کند، جایی که رعایت آن دیگر مانند کاغذبازی اضافی نیست و احساس عادی می‌کند. کسب و کار.

استفاده از هوش مصنوعی و تجزیه و تحلیل پیشرفته برای خواندن اتاق تنظیم مقررات

مسائل نظارتی و انطباق به ندرت ورود آنها را اعلام می کند، بنابراین کسب و کارهای کوچک به ابزارهایی نیاز دارید که الگوها را خیلی قبل از بروز مشکلات مشخص کنند. اکنون فناوری این امکان را فراهم کرده است.

ریسک پیش بینی به جای حسابرسی واکنشی

اکثر کسب و کارهای کوچک تنها پس از اینکه مشکلی پیش بیاید، واکنش نشان می دهند، که آنها را بی قرار و پشت سر منحنی نگه می دارد. تیم‌های باهوش‌تر نظم را تغییر می‌دهند و به جای تعقیب شکست‌ها، مراقب سیگنال‌ها هستند.

این تجزیه و تحلیل می‌تواند مکان‌هایی را که ممکن است فشارها قبل از اقدام تنظیم‌کننده‌ها ایجاد شود، مدل‌سازی کند. کسب‌وکارها می‌توانند سناریوها را آزمایش کنند و ببینند کجا ممکن است شکاف‌هایی وجود داشته باشد. ممکن است آینده را به خوبی پیش بینی نکند، اما نقاط ضعف را به اندازه کافی زودتر آشکار می کند تا آنها را برطرف کند.

یک تغییر ذهنی نیز وجود دارد. تیم‌ها به جای اینکه بپرسند آیا قوانین رعایت شده‌اند یا نه، شروع به پرسیدن این سوال می‌کنند که دفعه بعد کجا ممکن است اشتباه پیش برود. این تغییر واحد، انطباق را واضح تر و کمتر آشفته می کند.

نظارت بر رفتار مشتری در مقیاس

وقتی فعالیت مشتری افزایش می‌یابد، مرورهای دستی نمی‌توانند ادامه داشته باشند. تیم‌های انسانی مدل‌ها را از دست می‌دهند فقط به این دلیل که حجم بسیار زیاد می‌شود. از سوی دیگر، تجزیه و تحلیل پیشرفته به کسب و کارها کمک می کند تا تصویر کامل را یکباره ببینند.

سیستم‌های مؤثر، رفتارهای پرخطر را بدون اینکه با هر مشتری به‌عنوان مظنون برخورد کنند، علامت‌گذاری می‌کنند. هشدارها به جای ایجاد محدودیت‌های کلی که مشتریان را آزار می‌دهد، توجه را به جایی که تعلق دارد متمرکز می‌کند.

در نهایت، این از کسب و کار محافظت می کند و تجربه مشتری را روان نگه می دارد. اطاعت احساس تنبیه شدن را متوقف می کند و مانند یک نرده معقول به نظر می رسد.

تصمیم گیری متنی با ابزارهای هوشمند

هوش مصنوعی بهترین کار را به عنوان یک کمک کننده دارد، نه یک رئیس. می‌تواند بینش‌ها را نشان دهد، ناهنجاری‌ها را برجسته کند و گزینه‌هایی را پیشنهاد کند. به این ترتیب، مردم هنوز تصمیم می گیرند که در موقعیت های واقعی چه چیزی منطقی است.

اتوماسیون تصادفی سریعتر از حل مشکلات قدیمی مشکلات جدید ایجاد می کند. یک رویکرد هوشمندتر داده‌ها را با قضاوت ترکیب می‌کند تا تیم‌ها در کنترل باقی بمانند.

وقتی فناوری به جای سردرگمی، زمینه را اضافه می کند، انطباق برای همه درگیرها قوی تر و کاربردی تر می شود.

مورد تجاری برای پیشرو ماندن

درست کردن آن تنها به معنای اجتناب از جریمه نیست، بلکه باعث می‌شود کسب و کار روزانه برای رشد شرکت‌های مالی کوچک آسان‌تر و کمتر استرس‌زا باشد.

رشد سریعتر با موانع کمتر

انطباق خالص دیدگاه شرکای شرکت شما را تغییر می دهد. بانک‌ها، تامین‌کنندگان و مشتریان بزرگ‌تر از کار کردن با تیم‌هایی که سازمان‌یافته به نظر می‌رسند احساس امنیت بیشتری می‌کنند. این اعتماد درهایی را باز می کند که بسیاری از مشاغل کوچک برای باز کردن آن تلاش می کنند.

زمانی که فرصت های سودآور به وجود می آید، شرکت های آماده سریعتر حرکت می کنند. آنها متوقف نمی شوند زیرا وکلا و حسابرسان پشت سر آنها تکان می خورند. معاملات به آرامی پیش می رود زیرا خطرات اصلی از قبل تحت کنترل هستند.

با گذشت زمان، این رویکرد ثابت حرکت واقعی را ایجاد می کند و رشد به جای آشفتگی قابل پیش بینی به نظر می رسد.

هزینه های بلند مدت کمتر

حل مشکلات بزرگ بعداً همیشه بسیار بیشتر از جلوگیری از آنها در مراحل اولیه است. مشاوران اورژانس، کارهای حقوقی عجولانه و جریمه ها به سرعت جمع می شوند و به بودجه های اندک آسیب می رسانند.

فناوری هوشمند به حل مشکلات قبل از جدی شدن کمک می کند. نظارت منظم از خطرات کوچک از گلوله برفی به بحران های پرهزینه جلوگیری می کند. شرکت ها همچنین کمتر برای اضافه کاری، فرسودگی شغلی و استخدام دائمی هزینه می کنند.

شهرت به عنوان یک دارایی استراتژیک

در خدمات مالی، شهرت بیش از آن چیزی است که فرد تصور می کند. واقعیت این است که مشتریان تنها زمانی وفادار می مانند که به شرکت اعتماد کنند تا پول خود را مسئولانه مدیریت کند.

سیستم های قوی بلوغ را بدون خود تبلیغی بلند نشان می دهد. تنظیم کننده ها با شرکت های آماده با احترام بیشتری برخورد می کنند و مشتریان این حرفه ای بودن را در تعاملات روزمره متوجه می شوند. در تصویر بزرگتر، این اعتبار به یک مزیت قدرتمند تبدیل می شود که بازاریابی به تنهایی نمی تواند آن را بخرد.

نتیجه گیری

مقررات به سفت شدن ادامه خواهد داد، نه سست شدن، و این واقعیت دنیای مالی است. و در حالی که شرکت‌های مالی کوچک نمی‌توانند مؤسسات بزرگ را برای تیم‌های انطباق شکست دهند، می‌توانند با ساختن سیستم‌های هوشمندتر در مراحل اولیه، آنها را شکست دهند.

تکنولوژی جایگزین قضاوت نمی شود، اما هر روز آن را تیزتر می کند. داده های واضح، فرآیندهای قوی و تجزیه و تحلیل صدا فضای واقعی تنفس ایجاد می کنند. آنها وحشت را کاهش می دهند، در زمان صرفه جویی می کنند و از اعتماد مشتری محافظت می کنند.

مهمتر از آن، آنها حواس پرتی را حذف می کنند و به رهبران اجازه می دهند تا روی رشد تمرکز کنند. جلوتر ماندن کمتر در مورد پیش بینی و بیشتر در مورد آمادگی است. در آینده، تنها مشاغلی که امروز برای تغییر برنامه ریزی می کنند، مجهز به تصمیم گیری بهتر در بازارهای نامطمئن خواهند بود.

بازگشت به وبلاگ های کسب و کار کوچک